Psicologia de Negociação - Guia Comercial

[Igor Pereira]

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Fonte: Investopedia & Igor Pereira
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🛡Psicologia de Negociação 🧑‍💻

Principais Tópicos

A psicologia comercial é o componente emocional do processo de tomada de decisão de um investidor, ajudando a explicar por que algumas decisões parecem mais racionais do que outras. Este campo é caracterizado principalmente pela influência da ganância e do medo:

Ganância leva a decisões que podem ser muito arriscadas.

Medo impulsiona decisões que evitam riscos, resultando em retornos baixos.

As finanças comportamentais documentam diversos vieses psicológicos e erros envolvidos na tomada de decisões de negociação ou investimento.

Entendendo a Psicologia de Negociação

A psicologia comercial está associada a emoções e comportamentos específicos que frequentemente catalisam o comércio de mercado. Comportamentos emocionalmente impulsionados nos mercados são majoritariamente atribuídos à ganância ou ao medo.

Ganância pode ser vista como um desejo excessivo de riqueza, tão intenso que obscurece a racionalidade e o julgamento. Esse sentimento pode levar a comportamentos equivocados, como:

➡️Realizar ordens de alto risco.

➡️Comprar ou vender ações, commodities, não testadas e analisadas apenas porque seus preços estão subindo ou caindo rapidamente.

Investir sem realizar a devida pesquisa ou análises sobre os ativos subjacentes.

➡️A ganância também pode fazer com que investidores mantenham posições lucrativas por mais tempo do que o aconselhável, buscando espremer lucros extras, ou assumam grandes posições especulativas. Esse comportamento é mais evidente na fase final dos mercados em alta, quando a especulação é desenfreada e os investidores ignoram a cautela.

➡️Medo, por outro lado, faz com que os comerciantes fechem posições prematuramente ou evitem assumir riscos devido ao receio de perdas significativas. Essa emoção é predominante durante mercados de baixa e pode levar a decisões irracionais, como vender rapidamente ativos em pânico, contribuindo para perdas acentuadas no mercado.

O arrependimento também desempenha um papel crucial, fazendo com que um investidor entre em uma negociação após perder inicialmente uma oportunidade porque o preço do ativo se moveu muito rápido. Essa violação da disciplina de negociação frequentemente resulta em perdas.

Importância do Controle Emocional

Negociar é mais uma jornada mental e emocional do que financeira e física. Quanto mais você cuidar da sua mente e emoções, melhor será seu desempenho na negociação. Os lucros são recompensas do mercado pela gestão mental e emocional bem-sucedida, enquanto as perdas são punições por má gestão.

Independentemente de suas habilidades ou conhecimentos de negociação, se você não conseguir manter a mente e as emoções em equilíbrio, provavelmente perderá mais do que ganhará. A tranquilidade mental e emocional resolve mais de 80% dos desafios de negociação. Embora o conhecimento seja importante, ele é inútil sem a capacidade de gerenciar suas emoções.

Gerenciar a mente e as emoções não é um dom ou talento, nem acontece acidentalmente. É uma decisão pessoal e um compromisso contínuo. O "você" mental e o "você" emocional são mais importantes do que todos os outros aspectos nesta jornada.

A negociação tem menos a ver com o que a maioria dos traders persegue e mais com o que negligenciam. No final, muitos traders desistem mental e emocionalmente, levando ao fracasso financeiro.

Cuide de sua mente e emoções, pois ninguém fará isso por você. Se você se perder mental e emocionalmente, suas finanças sofrerão como consequência.

Principais Categorias de Vieses Comportamentais Que os Traders Enfrentam:

Os comerciantes geralmente enfrentam duas categorias de vieses comportamentais: vieses cognitivos e vieses emocionais.

➡️Vieses cognitivos são padrões de erros ou pontos cegos no pensamento que resultam de processos mentais subconscientes. Exemplos incluem:

Viés de excesso de confiança

Contabilidade mental contas a pagar

Viés de ancoragem arriscar mais do que pode

➡️Vieses emocionais são desvios da racionalidade decorrentes de sentimentos, humores, percepções ou crenças. Exemplos incluem:

Comportamento de disciplina em grandes movimentos

Aversão à perda, não é só ganhar

Impactos emocionais do medo e da ganância

Ambas as categorias podem resultar em julgamentos irracionais e erros na tomada de decisões.

Armadilhas Comuns dos Comerciantes Negligenciando a Psicologia de Negociação:

Investidores e comerciantes são propensos a vieses comportamentais e podem encontrar várias armadilhas, como:

➡️Vender rapidamente e manter investimentos perdedores por muito tempo na esperança de recuperação.

➡️Seguir a pessoas de multidão em ativos de alto desempenho recente, ignorando a necessidade análise técnica e uma gama de informações.

➡️Agir impulsivamente com base em informações superficiais ou na percepção de habilidades superiores.

➡️Negociar excessivamente, subestimando o risco e não diversificando adequadamente.

Como os Comerciantes Podem Superar Vieses para Evitar Armadilhas?

Para superar vieses, os comerciantes podem empregar várias estratégias, como:

➡️Melhorar a educação em finanças comportamentais para aumentar a autoconsciência e a tomada de decisões informadas.

➡️Desenvolver e seguir um plano de negociação com análises e regras claras e práticas de gerenciamento de risco.

➡️Realizar pesquisas objetivas sobre oportunidades de investimento, buscando uma gama de análises de dados que inclua perspectivas.

Conclusão

A psicologia comercial influencia o estado mental dos investidores e é tão importante quanto o conhecimento e a habilidade na determinação do sucesso. Vieses comportamentais, heurísticas subconscientes e emoções como medo e ganância são fortes impulsionadores da tomada de decisão dos traders e, consequentemente, do desempenho comercial. Compreender esses conceitos pode ajudar a melhorar a tomada de decisões e os resultados na negociação.

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